Zmiany w prawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

  • pieniądze rozeznanie

13 lipca 2018 r. weszła w życie nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Zrównała ona stowarzyszenia i fundacje pod względem zobowiązań przewidzianych przez ustawodawcę.

Dotychczasowa ustawa wśród instytucji zobowiązanych do stosowania zawartych w niej procedur wymieniała wszystkie fundacje oraz tylko te stowarzyszenia, które przyjmowały płatności w gotówce o wartości równej lub większej niż 15 tys. EUR (w drodze jednej bądź kilku powiązanych ze sobą operacji). Nowe prawo likwiduje to zróżnicowanie, obligując do stosowania ustawy tylko te fundacje i stowarzyszenia, które przyjmują lub dokonują płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 tys. EUR.

Zapis ten oznacza w praktyce, że większość fundacji zostaje wyłączona spod obowiązków przewidzianych ustawą. Należy przy tym podkreślić, że organizacje pozarządowe, które nie są zobowiązane do stosowania nowego prawa, powinny umieścić w swoich dokumentach wewnętrznych (tj. w statucie lub polityce rachunkowości) zapisy, z których wynikałoby jednoznacznie, czy organizacja jest, czy nie jest instytucją zobowiązaną.

Jakie obowiązki przewiduje ustawa dla instytucji zobowiązanych?

Jest ich wiele, począwszy od obowiązku rozpoznania ryzyka prania pieniędzy, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (jak np. weryfikacja tożsamości klientów), posiadania wewnętrznych procedur w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, aż po obowiązek przeszkolenia pracowników „wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy”. Wśród obowiązków wprowadzonych przez nową ustawę należy wymienić konieczność wprowadzenia procedur zapewniających anonimowość osobom zgłaszającym rzeczywiste bądź potencjalne naruszenia przepisów ustawy.

Jako organy administracji rządowej właściwe w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu dokument wymienia ministra właściwego do spraw finansów publicznych oraz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej – do tych organów powinny zgłaszać się organizacje pozarządowe, mające wątpliwości związane ze stosowaniem ustawy.

Zapoznaj się z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.


Masz pytania w zakresie wdrożenia nowej ustawy w swojej organizacji? Skontaktuj się z nami:

Karolina Fijołek e-mail: karolina.fijolek@inspro.org.pl | tel. 512 034 281- dla organizacji z m. Łodzi
Aleksandra Podkońska e-mail: aleksandra.podkonska@inspro.org.pl | tel. 519 300 647 – dla organizacji z powiatów pabianickiego, łaskiego, zduńskowolskiego, łódzkiego wschodniego, rawskiego, tomaszowskiego i opoczyńskiego